DESKRIPSI

Tujuan

Pelatihan ini memberikan wawasan tentang bagaimana meningkatkan pertumbuhan kredit secara cepat dan berkualitas, sehingga profit bank dapat bertumbuh dengan baik dan profil risiko bank dapat dibangun secara lebih sehat. Materi pelatihan diberikan secara komprehensif, mencakup antara lain Credit Doctrine, Credit Principles,  Normal Credit Process, penentuan target market dan negative list, pemilihan sales talent dan credit talent yang tepat,  analisa kualitatif,  analisa kuantitatif, analisa jaminan, kerangka kerja fasiltas kredit,  early warning system dan follow-up nya untuk memitigasi risiko kredit dan pembahasan case study.

Peserta Training

Account Officer Lending (bisa juga diikut-sertakan Account Officer Funding untuk tujuan cross selling), Credit Analyst, Credit Administration, Komite Kredit, Kepala Bagian Kredit dan bahkan Direktur Bisnis sangat membutuhkan pelatihan ini.

Materi

• Credit Doctrines & Credit Principles :

doktrin dan prinsip-prinsip kredit yang harus dipahami oleh semua SDM yang terlibat di perkreditan.

• Normal  Credit Process :

  • Origination Process

  • Evaluation Process

  • Approval Process

  • Disbursement Process

  • Maintenance Process

• Target Market & Negative List :

menentukan target market  sebagai pedoman kerja AO dan negative list  yang tidak boleh dimasuki / tidak boleh dibiayai.

• Portfolio Credit Management :

mempelajari pentingnya portfolio credit management untuk memitigasi risiko kredit, antara lain perlunya diversifikasi produk, diversifikasi berdasarkan sektor usaha, diversifikasi berdasarkan geografi, dynamic pricing, tiket size kredit.

• Pipeline Management :

Mempelajari proses pengawasan akuisisi calon debitur dalam berbagai tahap, sehingga direksi dapat memastikan pembukuan fasilitas kredit secara lebih efektif.

• Analisa Kualitatif :

Pengenalan Calon Debitur (Know Your Borrower), aspek makro dan aspek mikro yang menjadi “pintu gerbang” proses kredit selanjutnya

• Analisa Kuantitatif :

Menganalisa kebutuhan kredit calon debitur agar tidak overstated maupun understated serta memproyeksikan kemampuan bayar nya.

• Analisa Jaminan :

Membahas jenis benda yang layak diterima sebagai jaminan dan pengikatannya. Menganalisa kelayakan jaminan sebagai second way-out, penilaian jaminan dan pengikatannya

• Memorandum Analisa Kredit :

Mempelajari prinsip-prinsip pembuatan Memorandum Analisa Kredit (MAK) : independent, obyektif,  analistis dan singkat-padat.

• Account Management :

mempelajari pentingnya account management untuk membuat account planning, meningkatkan pertumbuhan kredit dan deteksi dini atas problem loan.

• Early Warning Recognation Watch List :

mempelajari cara-cara mendeteksi problem loan secara dini dan follow-up yang harus dilakukan untuk penyelamatan atau penyelesaian kredit secara lebih efektif.

• Pembahasan Kasus